2 Sep

Tentatives de fraude auprès des agences et des courtiers immobiliers : soyez vigilants!

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Posted by: Drummond Team

Tentatives de fraude auprès des agences et des courtiers immobiliers : soyez vigilants!

Provenance: http://oaciq.com/fr/articles/tentatives-fraude-aupres-agences-et-courtiers-immobiliers-soyez-vigilants

Numéro d’article: 119945
31 août 2011 – 11:39

Le Centre Info OACIQ a reçu, ces derniers jours, de multiples appels de la part de courtiers immobiliers concernant un stratagème frauduleux qui a déjà été vu et qui semble avoir repris de plus belle.

Façon de faire des fraudeurs

La façon de faire est simple. À quelques variantes près, voici comment ils s’y prennent pour frauder :

  • Un acheteur étranger vous indique son intérêt pour une propriété. Il vous demande de préparer une promesse d’achat et de la lui transmettre pour y apposer sa signature;
  • Il vous retourne la promesse d’achat dûment signée, accompagnée de renseignements sur son identité ainsi que d’un chèque de dépôt destiné à votre compte en fidéicommis;
  • Quelques jours plus tard, il retire sa promesse d’achat ou fait avorter la transaction et demande le remboursement de son dépôt;
  • Vous devez alors émettre un chèque à son nom, à partir de votre compte en fidéicommis;
  • Or, le chèque de dépôt était un faux.

Plusieurs cas rapportés

Dans un des cas rapportés, le chèque de dépôt était de 449 000 $. Dans une autre situation, une agence a reçu ce type de proposition à deux reprises, et ce, dans deux dossiers distincts. On avait fait parvenir à l’agence une copie du passeport de l’acheteur pour chacune des transactions projetées. Quelle ne fut pas la surprise de constater que les deux passeports japonais portaient le même numéro et avaient la même photographie. Seul le nom avait été changé!

Soyez vigilants

Nous vous encourageons à redoubler de vigilance. Pour ce faire, voici quelques conseils pour vous prémunir contre ces fraudes :

  • Contactez les services policiers et assurez-vous que les fonds déposés dans votre compte en fidéicommis proviennent d’un chèque valide et valable;
  • Consultez au besoin votre institution financière avant d’émettre un chèque de remboursement. Le fait que les sommes soient déposées dans votre compte en fidéicommis n’est pas nécessairement une confirmation que le chèque déposé était valable. Il faut parfois quelques jours supplémentaires avant que l’institution financière ne décèle qu’il s’agissait, en fait, d’un faux.

Les représentants d’une institution financière nous ont mentionné que les délais de compensation pour un chèque provenant de l’extérieur du Canada peuvent s’étendre jusqu’à 45, voire même 90 jours.

Le virement électronique : une protection additionnelle

Une autre façon de vous protéger est de demander un virement électronique de fonds. Cela s’avère plus sécuritaire.

Consultez le texte Réception d’un acompte effectué par virement électronique et non par chèque : QUE FAIRE? pour plus de détails concernant les virements électroniques.

Merci aux courtiers nous ayant informés de ces tentatives de fraude.

2 Sep

Attempts of fraud targeting real estate agencies and brokers: be careful!

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Posted by: Drummond Team

Attempts of fraud targeting real estate agencies and brokers: be careful!

From: http://oaciq.com/en/articles/attempts-of-fraud-targeting-real-estate-agencies-and-brokers-be-careful

Article Number: 119946
August 31, 2011 – 15:21

Recently, Info OACIQ Center has received many calls from real estate brokers regarding a fraud scheme that has already been detected and which seems to have resumed again.

How do scammers carry out their fraud?

The way these scammers carry out their fraud is simple. With small variations, here is how they proceed:

  • A foreign buyer shows you his interest in a property. Then he asks you to prepare a promise to purchase and send it to him to sign it;
  • He sends you back the promise to purchase duly signed along with information about his identity and a deposit cheque for your trust account;
  • A few days later, he withdraws his promise to purchase or aborts the transaction and requests the refund of his deposit;
  • You must then issue a cheque in his name from your trust account;
  • Whereas, the deposit cheque was forged.

Many cases were reported

In one reported case, the deposit cheque was $449,000. In other situation, an agency has received this type of proposal twice in two separate files. A passport copy of the buyer was sent to the agency for each of the proposed transactions. It was surprising to find out that the two Japanese passports bear the same number and the same picture. Only the name was changed!

Be careful!

We encourage you to be more careful. To do this, here are some tips to protect yourselves against this fraud:

  • Contact the police and make sure that the funds deposited in your trust account are coming from a valid cheque
  • If necessary, consult your financial institution before issuing a refund cheque. The fact that the amounts are deposited in your trust account is not necessarily a confirmation that the deposited cheque was valid. Sometimes, it takes a few extra days before the financial institution realizes that it was, in fact, a forged cheque.

The representatives of a financial institution have told us that the time for clearing a cheque from outside Canada may extend up to 45 or even 90 days.

The electronic transfer: an additional protection

Another way to protect yourselves is to ask for an electronic funds transfer. This is safer.

For more details on electronic transfers, read the What to do when a deposit is received by electronic funds transfer rather than by cheque article.

Thank you for brokers who informed us of these attempts of fraud.